Ngày 18 tháng 8 năm 2023, Ủy ban Châu Âu đã ban hành Nghị định uỷ thác mới liên quan đến các quốc gia thứ ba có thiếu sót chiến lược trong cơ chế chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố. Sau đó 2 tháng, ngày 18 tháng 10 năm 2023, Việt Nam cùng với Cameroon là hai quốc gia mới nhất bị liệt kê vào danh sách này.
Hầu hết các lệnh chuyển tiền quốc tế của Việt Nam sẽ đi qua hệ thống Swift và các lệnh này sẽ chuyển qua Mỹ. Các bộ lọc của các ngân hàng trung gian ở Mỹ sẽ liên tục lọc các khoản tiền đi qua hệ thống này từng phút, từng giây. Những quốc gia, những tổ chức có liên quan đến các danh sách này cũng như nhiều danh sách khác mà họ quy định là cần phải chuyển sang chế độ kiểm duyệt, sẽ gặp khó khăn hơn trong việc thanh toán các món tiền đi qua.
Những doanh nghiệp có mua bán, xuất nhập khẩu sẽ khó khăn hơn trong việc chuẩn bị các bộ hồ sơ của mình để thanh toán hoặc nhận thanh toán từ nước ngoài. Ngoài hồ sơ thanh toán như thường lệ thì sẽ còn phải có thêm các giấy tờ để làm thủ tục giải trình cho các bên ngân hàng trung gian tại Mỹ. Điều này sẽ làm chậm đi quá trình thanh toán hoặc được thanh toán. Nếu giải trình không thoả đáng, các lệnh thanh toán này không thể thực hiện được, các khoản tiền bị trả lại hoặc có thể bị giữ lại. Điều này là nguy cơ cho các hợp đồng thương mại, xuất nhập khẩu của Việt Nam và có nguy cơ ảnh hưởng trực tiếp lên nền kinh tế Việt Nam.
Khi không thực hiện được các thủ tục chuyển và nhận thanh toán quốc tế tại các ngân hàng Việt Nam các doanh nghiệp buộc phải chuyển ra các ngân hàng ở nước ngoài. Về lâu dài, có thể các doanh nghiệp làm ăn hiệu quả sẽ chuyển luôn ra khỏi Việt Nam nhằm tránh sự bất tiện này.
Tuy nhiên, việc làm sao để Việt Nam ra khỏi danh sách có thiếu sót chiến lược trong cơ chế chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố này là việc không phải của các doanh nghiệp mà cần sự quan tâm chắc chẽ của những nhà chức trách.
Tham khảo danh sách của Ủy ban Châu Âu như link dưới đây
0 Comments